Общо 158,6 млн. лева са печалбите от такси на универсалните пенсионни фондове за 2020 г.

Универсалните пенсионни фондове в България са събрали 158,6 млн. лева под формата на такси за изминалата година, показват данни на Комисията за финансов надзор (КФН), цитирани от „Телеграф“. Сумата, платена от всички осигуряващи се във фондовете, показва, че една десета от парите, които се инвестират в универсалните пенсионни фондове, отиват за такси, а не остават в партидите на осигуряващите се.

През 2015 г. бе приет план за постепенно намаляване на високите такси на фондовете. Според Ваня Григорова от КТ „Подкрепа“ една от таксите трябва да бъде премахната напълно, а методът на изчисляване на втора да бъде променен. 

Първата от двете такси е автоматична. Всеки превод по партидите се таксува от пенсионноосигурителните дружества в размер на 3,75% от сумата, като до 2015 г. таксата е в размер на 5%. В началото таксата е въведена, за да могат дружествата да натрупат капитал, но в момента не може да отпадне, тъй като ако на пазара се появи ново дружество то ще бъде в неизгодна позиция, допълва Ваня Григорова, като казва, че така отговорността за натрупването на капитал се прехвърля върху осигуряващите се.

Втората такса е инвестиционната такса, която се начислява върху нетните активи по партидите в периода на натрупване на средства. До 2015 г. тя бе в размер на 1%, после бе намалена на 0,75%, но съществува и разлика в начина на начисляването ѝ. При доброволните фондове процентът се начислява върху доходността по партидата, но във втория случай таксата се начислява върху всички активи в партидата. При евентуални загуби в случай на неблагоприятна икономическа обстановка, загубите на средства са само за сметка на осигуряващото се лице, но не и на фонда, тъй като таксата не се начислява върху загубените активи, а върху останалите средства в партидата.

От Българската асоциация на дружествата за допълнително пенсионно осигуряване посочват, че когато осигурените лица се пенсионират, инвестиционната такса, плащана върху нетните активи, се намалява от 0,75% на 0,5%.